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外貨MMFの解約時期の注意点

先日(2007年4月11日)、カナダドルの外貨MMFを解約しました。
それですぐに円に交換しようと思ったんですが、受渡日が今日だったので、今日まで円の交換は出来ませんでした。

レートは103.98円で交換できました。
(0.50銭の手数料が引かれましたので)

ほとんど何もしていないのに5,700円儲かりましたので、まずまずと言ったところかもしれません。
(減資は27万円です)

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ところで、先程も書いたのですが、外貨MMFを買うときは為替交換のタイミングがずれることはないんですが、外貨MMFを売るときは受け渡し日がずれますので、利回りが小幅の時は注意が必要かもです。
(資金を寝かせておく代わりに、為替取引を短期売買で行って利ざや稼ぎを・・・などと思っていると、ちょっと厳しい思いをするかもです)


外貨MMFを購入する場合

外貨購入 → 外貨購入直後に外貨MMFを購入 → 2日後に受け渡し
(外貨の交換はすぐに行える)

外貨MMFを売却する場合

外貨MMFを売却 → 2日後に受け渡し → 円に交換
(2日程度の時差が発生)


外貨MMF 外貨の交換日 外貨MMFの交換日 為替の影響
購入時 MMF購入時と同時に買える 2日後に受け渡し 為替の影響を受けにくい
売却時 2日後に受け渡し 円に交換 2日程度の時差が発生するため、為替の影響を受ける可能性がある

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