海外投資の投資信託と通貨

海外に投資するタイプの投資信託には様々なものがあります。
特に通貨に関しては、一瞬「?!」なことがあるかと思いますので、混乱しないようにこちらのページでまとめてみました。


投信の種類 価格 運用中の
為替の影響
換金時の
影響
投資先
円建て投信 円で表示 影響を受ける 影響を受けない 海外
外貨建て投信 外貨で表示 影響を受けない 影響を受ける 海外

現在、私は外債の投資信託で運用していますが、その投資信託の基準価格は通貨の影響を受けやすいです。

無論、債券価格も影響しているのですが、日々、基準価格は通貨の影響も受けています。

ところが、外貨建てMMFを運用していたときは、保有資産内容は外貨での表示でした。
(ソニー銀行では、円に換金した時の保有資産内容も見れましたのでとても便利でした)
そのため、保有資産が日々の為替の動きで動くことはありませんでした。

ソニーバンクでは外貨建てMMFは外貨での払い戻しだったのですが、円で直に受け取るものもあるようです。
外貨建てMMFを解約した際に、外貨での受け取りをした場合は、為替を交換するチャンスを待つことも可能ですが、外貨建てMMFを解約した際に円で換金されてしまう場合は、若干の注意が必要なのかもしれません。

そのため、海外に投資する場合は、どのような換金のシステムなのかを証券会社や金融機関などに詳しく問い合わせしておくと無難かと思います。

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