投資別傾向 一覧表
各運用方法の傾向について書き出してみました。
一般的な傾向については以下の通りです。
(↓の分類は、あくまでも一般的な事柄です)
- 債券と預貯金は、リスクは低いがリターンも低い
- 海外への投資は為替損益が生じる
- 債券は、株やREITと比較するとインフレヘッジにはなりにくい
- エマージング諸国への投資は、リスクが高い
- 景気の悪くなって行く時は、債券投資の方が向いている
- 景気が良くなって行く時は、株やREITの方が向いている
| 運用方法 | リスク | リターン | 景気と 値上がり |
インフレ ヘッジ |
デフレ ヘッジ |
円の ヘッジ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 預貯金 | 小 | 小 | --- | × | ○ | × |
| 国内債券 | 小 | 小 | 景気が悪い時 ↑ |
△ | ○ | × |
| 株 | 大 | 大 | 景気が良い時 ↑ |
○ | × | × |
| J−REIT | 大 | 大 | 景気が良い時 ↑ |
○ | × | × |
| 物価連動型 国債 |
小 | 小 | --- | ○ | × | × |
| 外債 | 小 | 小 | 景気が悪い時 ↑ |
△ | ○ | ○ |
| 外国株 | 大 | 大 | 景気が良い時 ↑ |
○ | × | ○ |
| 海外REIT | 大 | 大 | 景気が良い時 ↑ |
○ | × | ○ |
| 外債 (エマージング) |
大 | 大 | 景気が良い時 ↑ |
× | × | ○ |
| 外国株 (エマージング) |
大 | 大 | 景気が良い時 ↑ |
○ | × | ○ |
| 海外REIT (エマージング) |
大 | 大 | 景気が良い時 ↑ |
○ | × | ○ |
| 物価連動型 国債 (海外の債券) |
小 | 小 | --- | ○ | × | ○ |
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